Jede Mannschaft (d.h. jedes Depot) besteht aus 11 Investmentfonds, in die zum Jahresanfang (natürlich fiktiv) je 10.000 € investiert werden. Im Laufe des Jahres dürfen maximal drei Fonds ausgetauscht werden, bis zu drei weitere zum Jahreswechsel.

Der aktuelle Wert der Depots wird börsentäglich festgestellt und kann im Internet unter diesem Link aufgerufen werden.

Die Rangfolge der Teilnehmer richtet sich nach dem Depotwert bzw. der erreichten Rendite. Meister wird also, wer am Ende des Jahres den höchsten Zuwachs und somit den höchsten Depotwert erreicht hat.

Das Fondsdepot soll an einem Anleger mit mittlerer Risikoneigung und zehnjährigem Anlagehorizont ausgerichtet werden. Die Spielregel verlangt dazu aber nur, dass mindestens drei Fonds mit „reduziertem Risikoprofil“ (verglichen mit Aktienfonds) enthalten sein müssen. Es können also bis zu acht beliebig offensive Fonds gesetzt werden. Nach unserer Auffassung wäre solch ein Depot jedoch hoch spekulativ und keinesfalls geeignet für „mittleres Risiko, mit 10 Jahren Anlagehorizont“.

Bei der Aufstellung unserer „Fonds-Mannschaft“ bleiben wir im durch die Spielregel vorgegebenen Rahmen unserer Philosophie so weit wie möglich treu. Das heißt zunächst einmal, dass wir keine festgefahrene Marktmeinung haben. Wir „rechnen jederzeit mit dem Unerwarteten“ und bevorzugen daher eine Anlagestrategie, die auf Diversifikation und Flexibilität setzt.

Flexibilität erreichen wir durch vermögensverwaltende Ansätze – d.h. wir überlassen die tägliche Optimierung der Anlagethemen weitgehend den Fondsmanagern, und zwar solchen, die schon unter Beweis gestellt haben, dass sie ihr Fach hervorragend beherrschen.

Diversifikation bedeutet, dass wir möglichst unterschiedliche Ansätze kombinieren. Dadurch erhöhen wir die Sicherheit des Gesamtdepots, denn der eine oder andere Ansatz kann einmal falsch liegen, doch nicht alle gleichzeitig.

Bei einem 10-jährigen Anlagehorizont, wie ihn die Spielregeln eigentlich unterstellen, werden wir mit dieser Strategie ziemlich sicher sehr weit vorne landen. Bei der Fondsmeisterschaft ist dies aber nicht sicher, denn es wird ja nur auf das Ergebnis eines Kalenderjahres geschaut. Viele Teilnehmer setzen deshalb alles auf eine Karte und wählen hoch riskante Strategien.

Dies tun wir nicht, sondern setzen eher auf ausgewogene Ansätze. In extrem guten Börsenjahren werden wir nicht an der Spitze, sondern im Mittelfeld landen. Doch scharfe Einbrüche vermeiden wir, und das ist auf Dauer ein viel sichererer Renditebringer als kurzfristige Höhenflüge. 

• Ein theoretisch 10-jähriger Anlagehorizont, doch praktisch eine nur einjährige Betrachtung – nach den Regeln der Anlagekunst dürfte hier eigentlich überhaupt kein Risiko eingegangen werden.
  
  
• Gleichzeitig sich behaupten in einem Teilnehmerumfeld, das ganz im Gegenteil sogar erhöhte Risiken eingeht.
  
  
• Durch die Begrenzung auf maximal drei Auswechslungen während des Jahres gibt es zudem kaum Reaktionsmöglichkeiten (das kommt jedoch unserer Philosophie der dauerhaften Vermögensstrukturierung entgegen).
  
  

Die Fondsmeisterschaft ist ein Spiel mit vielen Herausforderungen – denen wir uns sehr gerne stellen!